Досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя

Содержание

Расторжение договора лизинга из-за просрочек платежей

Досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя

Практика приобретения транспорта и оборудования в лизинг позволяет российским компаниям решать вопрос финансирования обновления основных фондов. В процессе правоприменения соответствующего законодательства возникает проблема рисков лизингополучателя и лизингодателя. Одна из них – возврат лизинговых платежей в случае расторжения договора.

  • Просрочили лизинговые платежи?
  • Расторжение договора лизинга обошлось крупными суммами оплат лизинговой компании и возвратом ей имущества?

Запомните: при грамотном решении вопроса можно вернуть до 100% лизинговых платежей.

Расторжение договора лизинга и проблема защиты лизингополучателя и лизингодателя

ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге) полагает, что предмет лизинга является имуществом лизингодателя. Лизингодатель, соответственно, имеет возможность распоряжаться своей собственностью, в том числе и изъять ее у лизингополучателя в случае, если договорные условия не выполняются.

Так как договор лизинга двусторонний, то праву лизингополучателя на получение в пользование техники и оборудование противостоит обязанность регулярно вносить лизинговые платежи. В случае нарушения графика выплат лизинговая компания может досрочно расторгнуть договор и потребовать возврата имущества, которое, по закону, считается его собственностью.

Как правило, ситуации, когда предусмотрено право лизингодателя расторгнуть договоренности и потребовать возврата имущества, прописывается в самом договоре. В этом случае действия осуществляются во внесудебном порядке.

Когда предмет лизинга изымается лизингодателем, встает еще одна проблема: определение границы между суммой финансирования, которая уже выплачена, итоговой суммы, которая должна была быть выплачена для полного перехода прав собственности и стоимости имущества.

Суть вопроса:

  • При изъятии имущества, оплаченного лизингополучателем более, чем его стоимость, ставит лизингодателя в лучшее имущественное положение, чем в случае выполнения договора согласно условиям.
  • Лизингодатель также рискует понести убытки, если лизингополучатель будет освобожден от необходимости вернуть имущество, а также понести расходы, оговоренные законом (договором).

Таким образом, сальдо встречных обязательств, т.е. разница между расходами сторон, необходимо решить так, чтобы не пострадал ни один участник договора.

Расчет сальдо встречных обязательств: судебная и законодательная практика

В связи с необходимостью справедливого решения вопроса, Постановлением Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 №17 оговорены основные моменты, помогающие определить обязанности сторон в процессе расторжения договора лизинга по причине просрочки платежей. П.п. 3.2, 3.3 Постановления прямо указывают о необходимости четко установить:

  • Сумму оплаченных платежей, за исключением авансового платежа по договору лизинга, включая стоимость предмета лизинга, подлежащего возвращению.
  • Сумму финансирования, потраченную лизингодателем, его вложения.
  • Общую сумму оплаты за финансирование покупки предмета лизинга.
  • Стоимость других санкций, которые предусмотрены в рамках конкретного договора или законов РФ вообще.

При подсчете возникает три ситуации:

  1. Отрицательная разница, которая дает право лизингодателю на получение денежной компенсации.
  2. Положительная разница, которая обязывает лизингодателя возвратить часть полученных средств лизингополучателю по факту изъятия предмета лизинга.

  3. Полностью равное сальдо обязательств.

Третий случай встречается крайне редко, зато первых два периодически имеют место. К сожалению, не всегда получается достигнуть консенсуса. В Этом случае пострадавшая сторона имеет право на обращение в суд.

Такое право предусмотрено гражданским кодексом РФ (ст. 1102).

В этом случае необходимо обратиться к профессионалам, которые помогут учесть все ключевые моменты, подсчитают размер суммы, необходимой к выплате, учтут все процессуальные нюансы при составлении искового заявления.

Как рассчитывается возврат лизинговых платежей

Определение размера возврата лизинговых платежей происходит с учетом следующих факторов.

1. Цена имущества, которое возвращается лизингополучателем, рассчитывается исходя из документов:

  • Продажи имущества лизинговой компанией.
  • Акта оценки оценщиком стоимости.

При этом важно учесть, что преимуществом в суде пользуется акт договора купли-продажи, потому что именно он является фактическим доказательством реальной стоимости предмета лизинга.

В случае, если лизинговая компания ведет себя недобросовестно, лизингополучатель может защитить свои интересы, предоставив доказательства. Самостоятельно этот вопрос решить сложно, поэтому следует воспользоваться помощью профессионалов. Так, для защиты лизингополучателя принято Постановление АС Московского округа от 11.08.2016г. по делу №А40-158015/2015 о взыскании неправомерного обогащения лизинговой компании.

Судебная практика лизинг и его особенности рассматривает как гражданско-правовую сделку. Исходя из этого, Постановлением было принято решение, что в случае, когда имеет место неправомерное, недобросовестное поведение лизинговой компании, необходимо учитывать фактическое положение дел.

Например, если имела место попытка осуществлять расчеты по завышенной стоимости оценщика, в то время, как продажа оборудования по факту обозначила другие цены,  судом принимаются во внимание цена, по которой оборудование было продано.

2. Размер финансирования представляет собой закупочную цену предмета лизинга минус аванс по договору лизинга, расходы по доставке, обслуживанию. Формула расчета предложена Постановлением №17

Несмотря на то, что авансовый платеж по договору лизинга не возвращается, он всчитывается в расходы на закупку оборудования, а значит – вычитается из суммы финансовых расходов лизинговой компании.

3. Плата за финансирование покупки предмета лизинга рассчитывается исходя из ставки рефинансирования в процентах на размер денежных вложений

Процедура расчета взаимных обязательств регламентирована. Однако в ней имеются существенные неконкретные моменты, позволяющие решить вопрос по-разному. Важно не дать возможность лизингодателю преувеличить свои расходы, тем самым увеличив свой доход при расторжении договора.

Допустимо ли расторжение договора лизинга при компенсации просрочки?

Здесь ситуация рассматривается лизинговой компанией самостоятельно. Однако Статья 665 ГК РФ оговаривает, что договор финансовой аренды, т.е. лизинг, предполагает, что лизинговая компания не несет ответственности за выбор предмета аренды, а п.1 ст.614 ГК РФ обязывает арендатора своевременно оплачивать стоимость пользования арендуемым имуществом.

Таким образом, если лизингополучатель допустил просрочку двух и более платежей, лизинговая компания имеет право (подчеркиваем, право, не обязанность!) в одностороннем порядке расторгнуть действующий договор. Это означает, что он вправе потребовать возврата предмета лизинга, даже в случае, когда имеет место выплата 70% платежей, а задолженности погашены.

Законы, регулирующие отношения лизинга, устанавливают:

  • Право распоряжения имуществом до тех пор, пока оно не перейдет в собственность лизингополучателя (Закон РФ «О лизинге»). Как собственник, он имеет право распоряжаться своим имуществом.
  • П. 2 ст. 13 и п. 3 ч. 1 ст. 619 ГК РФ договор аренды может быть расторгнут досрочно, если два и более раза просрочены арендные платежи.
  • Определение ВС РФ от 03.09.2015 N 305-ЭС15-11126 по делу N А40-97791/2014 указывает, что компания, предоставляющая лизинг, имеет право потребовать расторжения договора, если имело место две и более просрочки платежа подряд, даже если выплачено более половины суммы.

Исходя из этого, изъятие предмета лизинга правомерно.

Однако за возврат средств, которые были переплачены в процессе оплаты лизинговых платежей, можно и нужно бороться.

Эффективная защита интересов лизингополучателя

Чтобы расторжение договора лизинга не принесло убытков, обратитесь к профессиональным юристам. Судебная практика по спорным вопросам лизинга  свидетельствует, что добиться справедливого возврата суммы, которая, согласно законодательству РФ, является неосновательным обогащением, можно.

Обратитесь к нашим юристам по лизинговым отношениям, они:

  • Проведут расчет текущего состояния дел, выведут сумму сальдо встречных обязательств.
  • Рассчитают сумму, которая подлежит возврату.
  • Закажут независимую оценку стоимости оборудования, которое было возвращено после расторжения договора.
  • Составят встречное исковое заявление в суд.
  • Соберут и приложат все фактические и документальные доказательства в вашу пользу.
  • Представят ваши интересы в суде.

Главной трудностью в таких делах является определение размера действительной выкупной стоимости оборудования, потому что она включается частично в размер лизинговых платежей, а в договоре оговаривается символическая стоимость, в несколько раз ниже рыночной. В связи с отсутствием нормативного порядка определения этой суммы, вопрос ее подсчета и аргументации полностью ложится на юриста, успешность которого зависит от профессионализма.

Читайте также  Машина в лизинге кто платит транспортный налог

Таким образом, при расторжении договора лизинга возврат лизинговых платежей может составить до 100%

Свяжитесь с нами. Мы оценим ситуацию и защитим ваши имущественные права! Юристы-практики прекрасно владеют законодательной базой и судебной практикой, отслеживают прецеденты и решения судов, которые полезны для наших клиентов. Оценка ситуации осуществляется коллегиально, чтобы минимизировать риски для клиентов.

Мы любим выигрывать дела, у нас это получается!

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Проконсультируем и поможем!

+7 (861) 212-54-74, +7 (988) 247-17-57

Источник: https://e-romanova.ru/rastorzhenie-dogovora-lizinga-iz-za-prosrochek-platezhej-zakonodatelnye-nyuansy/

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя

Время прочтения:

адвокат по возврату лизинговых платежей Дигин В.А..

Современное законодательство закрепляет за лизингодателем право одностороннего расторжения соответствующего договора, но как сделать это грамотно? МЮЦ «Адвокат Дигин, Воротников и партнеры»  много лет практикует оптимальное аннулирование договоров лизинга, учитывающее баланс интересов контрагентов и сохранение деловой репутации своих доверителей.

Расторжение договора лизинга в одностороннем порядке

Основными последствиями подобного прекращения договора финансовой аренды по инициативе арендодателя выступают:

  • правомочность изъятия имущества у лизингополучателя в том  техническом состоянии, в котором она была предоставлена с учетом изношенности, предусмотренной производителем или положениями контракта;
  • если техника не была возвращена либо были нарушены сроки ее передачи собственнику, лизингодатель вправе потребовать взыскания компенсации с нанимателя за нарушение данного обязательства.

Основания расторжения договора лизинга

Гражданское законодательство обеспечило право каждого из участников сделки на расторжение договора лизинга на основаниях:

  • значительных недочетов при реализации договорных обязательств;
  • иных случаев, регламентированных законодательными нормами или положениями договора лизинга.

Как утверждено ст. 625 ГК РФ, досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя является законным, если получатель лизинга:

  • замечен в нецелевом применении арендованного имущества;
  • пользуется собственностью, переданной ему по договору, со значительными нарушениями условий соглашения;
  • значительно ухудшил качественные характеристики арендуемого оборудования по сравнению с естественным износом или износом, предусмотренным договором;
  • несвоевременно вносил платежи свыше двух раз;
  • не осуществил мероприятия по устранению технической неисправности имущества в порядке, определенном контрактом или иными нормативными актами.

Порядок расторжения договора лизинга

Нормы ГК РФ, регламентирующих проблемы досрочного прекращения гражданско-правовых сделок, сделали возможными два способа прекращения договора финансовой аренды по инициативе арендодателя:

  • внесудебное аннулирование договора:
    • по обоюдному согласию сторон,
    • путем отказа от исполнения договорных обязательств в одностороннем порядке;
  • подача искового заявления в суд.

Последовательность мероприятий при разрешении разногласий без привлечения суда выглядит следующим образом:

  • отправка деловому партнеру предупреждения о необходимости исполнить нарушенные обязательства  в разумные сроки;
  • отправка письма -уведомления о расторжении договора, в случае если контрагент не принял мер по устранению неисполненных обязательств;
  • достижение договоренности об одностороннем расторжении сделки;
  • закрепление положений в соответствующем соглашении;
  • составление акта приемки-передачи собственности.

Если арендатор не согласен с условиями расторжения либо не отвечает не письмо, договор не будет считаться прекращенным. В таком случае алгоритм действий лизингодателя строится следующим образом:

  • сбор доказательств, подтверждающих право арендодателя на расторжение сделки в одностороннем порядке;
  • передача иска в суд соответствующей юрисдикции по месту регистрации ответчика.

Расторжение договора лизинга по соглашению сторон

Действие практически любых лизинговых  договоров можно расторгнуть по соглашению обеих сторон, кроме тех, которые предусматривают запрет на аналогичное аннулирование, что указано в ст. 450 ГК РФ.

Чтобы расторгнуть договор с согласия обеих сторон по инициативе лизинговой компании, необходимо выполнить следующие действия:

  • отправить уведомление о своем намерении прекратить договорные отношения. Уведомление должно содержать в себе:
    • описание существенных оснований прекращения договора,
    • возможность потенциальных негативных последствий для контрагента, если он решить не прекращать договор;
  • если лизингополучатель изъявил свое согласие — составить приложение к основному договору о прекращении обязательств, в котором традиционно указываются следующие положения:
    • отсутствие взаимных претензий обоих участников сделки,
    • момент, когда договор признан расторгнутым, а договорные обязательства – прекращенными.

В числе оснований для прекращения действия договора по совместному соглашению чаще всего выступают:

  • невозможность передачи приобретенного оборудования лизингополучателю в положенный договором срок в силу технических причин;
  • предмет договора лизинга не пригоден для целевого использования по причинам, не зависящим от арендодателя;
  • иные обстоятельства, за которые лизингодатель не может отвечать.

Односторонний отказ лизингодателя от исполнения обязательств

Право на односторонний отказ у лизинговой компании возникает, если данное условие предусмотрено соответствующим договором. Основной законодательной базой в данном случае выступают:

  • положения ГК РФ (ст. 310, 450);
  • закон № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

В договоре должны также содержаться обстоятельства, наступление которых дает основание лизингодателю дожидаться фактического окончания договора. Только при наличии этих двух параметров – право на отказ от договорных обязательств и перечень оснований для такого отказа – арендодатель вправе прекратить договор, отправив предварительное уведомление.

Основным последствием одностороннего отказа от исполнения обязательств является необходимость выплаты денежной компенсации лизингополучателю.

Уведомление о расторжении договора лизинга

Данный вид документа играет ключевую роль при расторжении договора, а значит, к его оформлению необходимо отнестись как можно более внимательно и ответственно. Закон не предусматривает строгих правил составления данной категории письма, однако при его написании необходимо учитывать форму, утвержденную основным договором лизинга. Так, если в договоре указана необходимость отправки уведомления по почте, а лизингодатель выслал его электронным письмом, уведомление не будет считаться отправленным.

 Кроме того, необходимо соблюдать формальные правила составления юридических писем и общие положения деловой переписки:

  • указать дату и место составления письма;
  • вписать номер расторгаемого договора;
  • в свободной форме, но убедительно изложить обстоятельства, вызвавшие необходимость расторжения сделки;
  • сообщить об обязательствах, возникших у обеих сторон в данной ситуации;
  • подписать уведомление должен его составитель, а также уполномоченное на это лицо: главный бухгалтер, исполнительный или генеральный директор фирмы.

Сроки прекращения сделки определяются:

  • условиями контракта;
  • законодательством – в продолжение семи дней, если в договоре не указаны иные даты аннулирования сделки.

Досрочное расторжение договора лизинга в суде

Расторгнуть договор указанной категории до его фактического завершения можно в ходе судебного разбирательства при наличии следующих условий:

  • для этого имеются законные основания, и истец может их доказать;
  • в договоре учтено право лизинговой компании на расторжение договора в одностороннем порядке;
  • значительно изменились обстоятельства, влияющие на возможность реализации обязательств по сделке.

Если исковые требования арендодателя будут удовлетворены, договор признается расторгнутым с момента вынесения судебного приговора.

В целях минимизации финансовых и правовых рисков еще на этапе составления договора лизинга необходимо предусмотреть все условия, который учитывают интересы сторон и в то же время не противоречат законодательной базе. Сделать это под силу только профессиональным юристам, ведь лизинговый договор совмещает в себе черты договоров аренды и купли-продажи, что ставит его в исключительное положение в виду несформированности сферы лизинга в России и отечественной законодательной базы, а также противоречивой юридической практики.

МЮЦ «Адвокат Дигин, Воротников и партнеры» закрепил за собой репутацию надежного делового партнера, обладающего обширным опытом составления оптимальных договоров лизинга, учитывающих законные интересы и обстоятельства наших доверителей.

Сайт компании по юридическому сопровождению бизнеса advokat-digin.ru.

Источник: https://mag-m.com/biznes/rastorzhenie-dogovora-lizinga-po-inicziative-lizingodatelya.html

Расторжение договора лизинга: порядок и способы прекращения сотрудничества

Основания расторжения договора лизинга

Порядок расторжения договора лизинга

Последствия расторжение договора лизинга

Лизинг (с англ. сдавать в аренду, нанимать) – форма аренды средств производства и товаров потребления. Сегодня это форма кредитования – обычно имущество берут в аренду, с последующим его выкупом или возвратом. Предметами такого договора может быть недвижимость, оборудование, техника, различные предметы, сооружения, здания и предприятия. Расторжение договора с помощью юриста лизинга обычно ведет к прекращению использования объектов аренды и их возврат собственнику.

Важно: Природные ресурсы и земельные участки не входят в этот список.

Лизинговый договор заключается между тремя сторонами:

  1. Продавец (поставщик) – изначальный владелец или изготовитель имущества.
  2. Лизингодатель – лицо, передающее предмет договора, специально приобретённое.
  3. Лизингополучатель – лицо, получающее в пользование имущество.
  4. Иногда к делу привлекают страховую компанию, но это не обязательный участник процесса.

Однако бывают различные ситуации, когда лизингодатель или лизингополучатель хотят расторгнуть договор. Это может быть вызвано финансовыми проблемами, или нежеланием одной из сторон выполнять условия договора, например, своевременно выплачивать оговоренные раньше финансовые средства. Как поступать в такие моменты?

Зарегистрируйтесь сейчас и получите бесплатную консультацию Специалистов

Основания расторжения договора лизинга

Чтобы расторгнуть такой договор, нужно иметь законное основание, без которого вы просто не сможете ничего предъявить, и расторжение договора окажется невозможным.

Досрочное расторжение договора лизинга возможно по таким причинам:

  1. Со стороны лизингодателя:
  • Лизингополучатель больше двух раз не совершил выплату в оговоренные сроки.
  • Лизингополучатель своевольно вносит изменения в предмет договора, при этом ухудшая его производительность или качество, или сдаёт в аренду третьим лицам.
  • Лизингополучатель не выполняет условия, описанные в договоре.
  1. Расторжение договора лизинга лизингополучателем:
  • Предмет лизинга оказывается в непригодном состоянии для работы с ним (если сам лизингополучатель не причастен к этому).
  • Лизингодатель не выполняет условия, описанные в договоре (например, ремонт предмета и т.д.)
Читайте также  Как работает лизинг автомобилей для физических лиц

Также одностороннее расторжение договора лизинга возможно если имущество вышло из строя и больше не пригодно к эксплуатации.

Зарегистрируйтесь сейчас и получите бесплатную консультацию Специалистов

Порядок расторжения договора лизинга 

Конечно, каждый случай индивидуален, и важно оговаривать всё в самом начале, при составлении договора. От прописанных там условий в большинстве зависит точный порядок и условия расторжения лизингового договора.

Но существуют примерные порядки действий, которые следует совершить при остановке сотрудничества лизингодателя и лизингополучателя.

Если вы расторгаете договор по причине истечения оговоренного срока, предмет лизинга можно выкупить или вернуть лизингодателю (тогда он должен быть в хорошем состоянии). Для выкупа нужно погасить все долги и штрафы, а также уплатить стоимость предмета договора. Выкуп можно произвести как в плановом порядке, так и досрочно, то есть до завершения срока договора.

Хотя опять же, это зависит от договора – в некоторых прописано, что выкуп возможен только через определённый промежуток времени. В некоторых случаях работает следующее условие: лизингополучатель выкупает предмет договора, однако выплачивает средства до окончания ранее оговоренного срока.

Договор может быть расторгнутым:

  1. По согласию обеих сторон. Это самый оптимальный вариант. Государство требует, чтобы расторжение было оформлено и подписано так же официально, как и был составлен договор.

Соглашение, которое заключаю лизингодатель и лизингополучатель, должно включать в себя дату оформления, объяснение прекращения сотрудничество с ссылкой на соответствующий пункт в договоре, подписи обеих сторон. Такое соглашение должно существовать в двух экземплярах.

  1. Через суд. Расторжение лизингового контракта возможно по инициативе лизингодателя или только лизингополучателя возможно если сторона нарушила договор, однако не хочет его расторгать, а вторая, напротив, не готова идти на уступки – дело можно решить через суд. Однако важно помнить, если вы решили туда обратиться – обязательно должны быть веские основания.

Если не получается договориться, то перед тем, как подать в суд, следует:

  • Написать письмо, где вы побуждаете вторую сторону устранить все нарушения.
  • Также следует составить уведомление о необходимости прекратить сотрудничество. Такое уведомление должно включать в себя место и дату создания документа, основание, по которому вы расторгаете договор, должность и подпись пишущего. Важно помнить, что подпись должна быть уполномоченного на это лица – например, директора предприятия или владельца фирмы.
  • Третий шаг — подать иск. Первые два шага обязательны – без них просто не примут вашу жалобу.
  1. Односторонний отказ. Такой отказ возможен в случае, если в договоре было прописано, что одна из сторон может прекратить сотрудничество. Предусматривается вариант, когда управомоченная сторона может расторгнуть сделку, прислав уведомление второму его участнику. В таком случае прекращается аренда именно с того момента, когда вторая сторона получила и ознакомилась с уведомлением.

Зарегистрируйтесь сейчас и получите бесплатную консультацию Специалистов

Последствия расторжение договора лизинга

Предмет лизинга. Если арендатор не выкупил товар, то его должны вернуть лизингодателю. Обычно в договоре прописано, как это будет происходить, должен ли владелец приехать и забрать, или, наоборот, тот, кто пользовался предметом, должен доставить его по указанному адресу.

Взаиморасчёты сторон. Когда договор расторгнут, лизингодатель имеет право потребовать выплатить все задолженности, а также чтобы предмет лизинга доставили обратно. Также в случае, если лизингодатель взял с лизингополучателя сумму, превышающую ту, о которой изначально договаривались, второй может потребовать аванс назад.

Важно: если договор был расторгнут из-за банкротства лизингополучателя, то часто последствием является запрет на подобные процедуры на ближайшие 5 лет.

Также в случае, если не выполнялись условия договора, такие как выполнение регулярного ремонта объекта лизинга, обязательства по выплате финансовых средств и другие условия договора, то лизингодатель может потребовать возврат предмета. Также, в случае если лизингодатель не выполнял своих обязанностей, с него можно требовать возврат платежей.

Источник: https://www.bp-u.ru/yuridicheskiy-likbez/rastorzhenie-dogovora-lizinga/

Прекращение действия договора лизинга

Финансирование бизнеса » Все о лизинге »

Лизинговый договор может быть завершен либо в плановом порядке, по завершении срока сделки, либо досрочно, по инициативе одной из сторон. При плановом варианте завершения контракта, в соответствии с его условиями лизингополучатель может должен вернуть предмет договора организации, предоставившей ему услуги финансовой аренды. Однако, в большинстве случаев, клиент получает предмет сделки в свою собственность.

Основания для прекращения действия договора

Чтобы получить объект финансовой аренды в свою собственность, клиенту необходимо произвести все выплаты в соответствии с графиком, погасить задолженности перед компанией, а также заплатить пени и штрафы, если они есть. Иногда помимо описанных выше платежей, клиенту также требуется выплатить выкупную стоимость предмета договора.

Контрактом может быть предусмотрен вариант досрочного расторжения по инициативе самого лизингополучателя – так называемый досрочный выкуп объекта. Как правило, клиент может проявить инициативу в отношении досрочно расторжения контракта, если компания не выполняет взятые на себя обязательства по страхованию объекта, платежам, содержанию и прочим основаниям. Полный перечень таких условий содержится в соответствующих документах.

Кроме того, сделка по финансовой аренде может быть завершена досрочно при полной гибели либо утрате объекта. Все возможные случаи окончания лизингового договора, основания для досрочного завершения, порядок взаимодействия и расчетов между клиентом и лизингодателем должны быть указанны в соответствующем договоре.

Досрочный выкуп объекта договора

Соответствующей документацией может быть предусмотрена возможность лизингополучателя досрочно выкупить предмет финансовой аренды. Обычно при этом существует ограничение по времени – как правило, досрочный выкуп возможен не ранее 9-12 месяцев после оформления сделки. Если такая операция проводится раньше указанного срока, есть риск признания сделки притворной.

Иногда при досрочном выкупе следует внести полную сумму платежей по договору финансовой аренды до его окончания, с учетом всех будущих процентов. Кроме того, возможен вариант, при котором лизингополучателю требуется досрочно погасить полную сумму задолженности, а также выплатить определенную сумму сверху – обычно в процентах от общей стоимости предмета лизинга. Чаще всего такая дополнительная сумма не превышает размер процентов за 1-2 периода.

Некоторые лизинговые компании прилагают к контракту специальные графики выкупа, в которых точно указанно, какова стоимость досрочного выкупа объекта в разные периоды.

Ряд договоров финансовой аренды не включает в себя порядок определения стоимости досрочного выкупа, а предусматривается ее расчет в форме дополнительного согласования. В такой ситуации возможность и сумма досрочного погашения долга по финансовой аренде во многом зависит от платежной дисциплины клиента.

Кроме того, лизинговый контракт может предусматривать частичное погашение стоимости объекта и перерасчет графика выплат для уменьшения общего объема платежей по сделке. Потенциальному получателю услуг финансовой аренды необходимо обращать пристальное внимание на порядок досрочного завершения сделки,а также детально узнать об используемом организацией варианте определения цены досрочного выкупа объекта лизинга.

Расторжение сделки со стороны лизингодателя

В соответствующих документах всех лизинговых организаций предусмотрено, что при нарушении клиентом обязательств, прописанных в контракте – нарушении сроков выплат, условий содержания и использования, а также обязательств по страхованию объекта финансовой аренды, компания имеет право изъять у него предмет договора.

Как правило, лизинговый контракт содержит полный перечень оснований для досрочного завершения сделки по инициативе лизингодателя, и порядок взаимодействия с клиентом, а также расчеты по сделке.

В идеале, такой документ должен содержать, что в случае расторжения сделки и изъятии предмета договора, организация направляет средства от его реализации на покрытие задолженности клиента, а также оплату убытков и расходов, связанных непосредственно со сделкой.

Остаток денег при этом перечисляется лизингополучателю, поскольку реальная стоимость предмета сделки может на момент его изъятия у клиента может быть в разы большей, нежели его задолженность перед организацией.

Завершение договора при полной гибели или утрате предмета лизинга

Довольно распространены ситуации, когда предмет лизингового контракта утрачивается в период его действия. Следует помнить, что клиент при этом ответственен за сохранность объекта от всех видов имущественного ущерба.

Кроме того, лизингополучатель в такой ситуации несет ответственность за сохранность предмета договора от разных видов имущественного ущерба и рисков, которые связанны с его гибелью, порчей, утратой, хищением, поломкой, ошибкой, допущенной в процессе монтажа или использования.

Все остальные имущественные риски, с момента фактического приема предмета лизинга, также несет получатель, если договор финансовой аренда не предусматривает иного варианта.

В случае, если контракт не предусматривает другого решения такой ситуации, утрата предмета финансовой аренды или утрата им своих свойств по вине клиента, не освобождает последнего от обязательств по контракту – от своевременного внесения всех платежей.

Так, при полной гибели либо утрате предмета договора, независимо от наличия вины и обстоятельств, лизингополучатель обязан производить выплаты задолженности по контракту в соответствии с составленным ранее графиком или досрочно погасить всю имеющуюся задолженность.

Читайте также  Письмо о досрочном погашении лизинга образец

У всех организаций, предоставляющих услуги финансовой аренды, страхование объекта сделки на весь период ее действия является ее обязательным условием. Но такие обязательства могут быть возложены и на организацию, поскольку именно она при наступлении страхового случая приобретает выгоду. Это дает возможность организации напрямую получит страховку по контракту от страховщика и сразу же использовать полученные средства для погашения остатка задолженности клиента.

В процессе получения страхового возмещения может произойти две разных ситуации:

  • Когда суммы возмещения полностью хватает на покрытие убытков организации от утери лизингового имущества. В такой ситуации компания для начала подсчитывает все расходы, связанные с конкретной сделкой и возмещает указанную сумму за счет страховой выплаты, а остаток средств переводит клиенту.
  • Когда полученной суммы страхового возмещения не хватает для покрытия задолженности клиента и других убытков компании – в такой ситуации клиент обязан компенсировать организации недостающую сумму для полного возмещения всех убытков.

Выкупная стоимость предмета финансовой аренды

Выкупная цена такого объекта и ее определение – наиболее сложный дискуссионный вопрос в этом сегменте деятельности.

Подробно этот вопрос рассмотрен в соответствующей статье: определение и учет выкупной цены.

На сегодняшний день существует два основных подхода к определению этого показателя:

1. Выкупная стоимость не включена в составленный ранее график лизинговых выплат, и выплачивается в форме самостоятельного платежа по завершении срока сделки.

2. Выкупной стоимостью можно считать последний платеж по созданному заранее графику лизинговых платежей.

Каждая организация, предлагающая услуги финансовой аренды, имеет свою четкую позицию в определении выкупной стоимости предмета договора. Поэтому при заключении такой сделки всегда следует обращать внимание именно на ее размеры и порядок расчета, поскольку указанная организацией сумма может быть весьма существенной и не входить в общую сумму лизинговых платежей по графику.

Источник: http://biznes-kredit.info/lizing/prekrashhenie-dejstvija-dogovora.html

Досрочное расторжение лизингового договора — возможности лизингодателя

Ни один участник лизингового соглашения не может быть уверен в соблюдении его условий другой стороной. Благодаря тому, что за лизингодателем сберегается право собственности на объект лизинга на протяжении периода действия соглашения, его позиция более выгодная по сравнению с участниками других кредитных сделок. Но, к сожалению, отсутствует реальный правовой механизм, позволяющий изъять имущество. А это существенно сокращает шансы арендодателя отстоять свои права и интересы, если арендатор не выполнит условий, указанных в сделке.

Приобрести имущество сегодня можно путем лизинга. Договор о лизинге, который является правовым актом, должен содержать в себе предмет и обязательные атрибуты. Законодательство не дает права быть предметами лизинга:

Природоохранным зонам;

Объектам, которые имеют ограничения или изъяты из оборота;

Интеллектуальной собственности.

Правовое регулирование

Отечественное законодательство гарантирует защиту прав собственности граждан. Причем это право оберегается как от притязаний третьих лиц, так и самого собственника.

Согласно ст. 450ГК РФ соглашение может быть расторгнуто до конца периода его действия в порядке:

Внесудебном:Досрочное расторжение лизингового договора — возможности лизингодателя.

  • по соглашению сторон;
  • если одна сторона отказывается от выполнения возложенных на нее обязательств (при наличии такого права в пунктах соглашения или в законодательных актах).

В судебном:

  • при значительных нарушениях одной стороной условий подписанного документа;
  • в других ситуациях, которые прописаны в ГК РФ или договоре.

Статьи 450 и 619 ГК РФ указывают, что существенное нарушение получателем лизинговых услуг условий договора может служить поводом для преждевременного расторжения соглашения.

Существенное нарушение числится таковым, если оно влечет для одной стороны такой убыток, что она существенно теряет то, на что располагала при подписании документа.

Законом предусмотрена также гарантия прав арендатора, включающая ряд мер для их обеспечения (ст.620 ГК).

На практике большая часть разногласий между сторонами, касающихся нарушений лизингового договора, решается в внесудебном порядке. Если сделка расторгается по причине существенного ухудшения объекта лизинга, то важно подчеркнуть и засвидетельствовать, что это ухудшение существенное. Это может быть ухудшение потребительских свойств объекта по вине пользователя, после чего он не может быть эффективно применен, как предмет лизинга.

Если человек решает что-нибудь взять в лизинг, он при заключении контракта берет на себя обязательства соблюдать все условия соглашения и вовремя погашать платежи. Согласно ст. 408 ГК РФ, если получатель лизинга не исполняет своих обязанностей, то они не считаются, как выполненные должным образом. Арендодатель вправе прекратить действие договора.

Договорные основания для расторжения договора

Сегодня играет большую роль оформление договора и включения в него пунктов об основаниях расторжения данного документа. Для упрощения процедуры судебного процесса в него вписывают пункты, которые предусматривают расторжение соглашения в случае непогашения оплаты арендатором или погашение неполной суммы. В документе должен содержаться полный перечень причин и факторов, которые являются поводом для его расторжения в одностороннем порядке.

В соглашении могут быть указаны причины для одностороннего его расторжения, которые предусмотрены действующим законодательством, а также меры обеспечения сторонами своих прав.

При расторжении сделки через суд лизинговая компания имеет право обращаться с иском только в том случае, если перед этим он направит лизингополучателю предупреждение в письменном виде о его обязанности исполнить условия договора в определенный срок. Если такое предупреждение отсутствует, то арендодатель не имеет повода требовать разрыва соглашения. А если арендатор в период судебного разбирательства о расторжении договора устранил допущенные нарушения, суд вправе отказать лизингодателю в удовлетворении иска.

Расторжение договора по инициативе лизингодателя

Развитие лизинга за последние годы внесло ряд корректив в юридический механизм отношений между участниками лизинговых соглашений. Прекратить действие договора в одностороннем порядке лизингодатель может:

  • При нарушении получателем договоренного графика оплат по лизингу;
  • При взятии в лизинг оборудования, арендатор неправильно его эксплуатирует, что приводит к преждевременному выходу его из строя;
  • При несоблюдении условий страхования;

Арендатор ненадлежащим образом выполняет другие условия договора, что может стать причиной порчи или гибели объекта лизинга;

  • Если лизингополучатель однократно не произвел оплату в установленное по договору время;
  • Если лизингополучатель является ответчиком в судебном процессе об имущественном споре;
  • Если у арендатора есть просроченная задолженность по законным выплатам в бюджет;
  • Если компания или ЧП, которая является лизингополучателем, находится на стадии преобразования или ликвидации;
  • Если на собственность арендатора наложен арест и др.

В суд арендодатель может подавать заявление о расторжении соглашения в таких случаях:

  • Арендатор, пользуясь объектом, существенно или многократно нарушает условия сделки;
  • Во время использования имущества произошло существенное его ухудшение;
  • Пользователь более 2 раз подряд не вносил платеж в оговоренный в договоре срок;
  • Если арендатором не сделан капитальный ремонт имущества в оговоренные сроки. Если в договоре такие пункты отсутствуют, то согласно нормам законодательства, которые указывают на обязательность произведения ремонта арендатором.

Случаются ситуации, когда после гибели имущества недостаточно страховки для покрытия долга (учитывая штраф, просрочку, пеню). В таком случае обязанность по оплате недостающей суммы берет на себя отвечающий за сохранность имущества.

Существуют различия между отказом в одностороннем порядке лизингодателя выполнять условия договора и требованием о досрочном его расторжении. Односторонний отказ производится без привлечения судебных органов, а инициируемое досрочное расторжение соглашение производится только в судебном порядке.

При расторжении соглашения в судебном порядке договор считается расторгнутым, когда вступает в силу постановление суда. В случае одностороннего отказа – это момент информирования арендатора о желании расторгнуть контракт. В какой форме делать уведомление, законодательством не определено. Рационально делать это в письменном виде. Основаниями одностороннего отказа могут быть не только невыполнение сторонами своих обязательств по сделке, а также другие обстоятельства, предусмотренные соглашением или законодательством.

Отказ лизингополучателя от сотрудничества с арендодателем

Законом предусмотрен ряд мер, которые обеспечивают права арендатора. Причинами для прекращения договора со стороны арендатора могут быть:

Желание лизингополучателя досрочно выкупить имущество. Но это возможно только в том случае, если это прописано в лизинговом соглашении. Обычно такие пункты всегда предусматриваются в договорах, но есть некоторые временные ограничения. Например, это нельзя сделать раньше 12 месяцев с момента заключения договора. При этом лизингополучатель должен оплатить в полном объеме остаток средств арендодателю, включая будущие проценты.

Существование фактов нарушений лизингодателем возложенных на него обязательств и сроков выполнения условий договора, что влечет за собой материальный ущерб арендатору.

  • При передаче имущественного права на объект третьему лицу.
  • В случае недонесения информации арендатору со стороны лизинговой компании об имущественных правах на объект лизинга третьих лиц.
  • В случае непригодности объекта лизинга для эксплуатации по независящим от лизингополучателя причинам.

Погашение лизинговых платежей – это плата за временное пользование имуществом, у лизингополучателя не возникает право собственности на него. То есть, если у арендатора возникнет необходимость досрочного расторжения договора даже после значительной уплаты платежей, лизинговая компания не обязана возвращать уже полученную ранее сумму или передавать имущество в собственность лизингополучателю.

Источник: http://leasingreview.ru/aboutleasing/dosrochnoe-rastorzhenie-lizingovogo-dogovora-vozmozhnosti-lizingodatelya

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: