Коммерческий транспорт в лизинг для физических лиц

Содержание

Лизинг коммерческого транспорта для физических и юридических лиц

Коммерческий транспорт в лизинг для физических лиц

В статье мы рассмотрим, как купить коммерческий транспорт в лизинг. Узнаем, можно ли физическим лицам оформить машину с пробегом и как рассчитать лизинговые платежи на калькуляторе. Мы подготовили список документов для заключения договора лизинга и собрали отзывы юридических лиц и ИП.

ТОП-15 компаний, в которых можно купить коммерческий транспорт в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

Соллерс-Финанс

0 — 49%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Солид-Лизинг

От 15%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Условия покупки коммерческого транспорта в лизинг

Как правило, лизинговые компании предлагают юридическим лицам купить коммерческий транспорт в лизинг на следующих условиях:

Первоначальный взнос от 10 до 50 процентов
Срок лизинга от полугода до 4 лет
Процентная ставка от 12 процентов годовых
Срок рассмотрения заявки в среднем 2 — 3 дня
Страхование автотранспорта обязательно ОСАГО и КАСКО
Сумма договора до 24 миллионов рублей
Дополнительные услуги по эксплуатации транспорта
  • техобслуживание;
  • помощь на дороге;
  • регистрация;
  • хранение шин;
  • страхование.
График платежей Составляется индивидуально. В большинстве случаев уплачиваются аннуитетные или дифференцированные взносы.
Возможность досрочного погашения Не ранее 6 месяцев с момента заключения договора
Валюта сделки Рубль
Обеспечение Коммерческий автотранспорт, приобретаемый по договору лизинга

Коммерческий транспорт в лизинг без первоначального взноса

Юридическим лицам можно взять коммерческий транспорт в лизинг и без авансового платежа. Правда, такое предложение лизинговые компании делают не всем своим клиентам, а только тем, кто соответствует требованиям:

  1. Лизингополучатель обладает безупречной кредитной историей и репутацией.
  2. Юридическое лицо давно присутствует на рынке.
  3. Автотранспорт, приобретаемый в лизинг, обладает высокой ликвидностью.
  4. Может потребоваться залог или поручительство.

Обратите внимание, что коммерческий транспорт без первоначального взноса, скорее всего, будет оформляться по повышенным процентным ставкам и с комиссиями.

Как купить коммерческий транспорт в лизинг

Предлагаем вашему вниманию пошаговую инструкцию покупки авто в лизинг:

Шаг первый. Выбираем компанию.

Выше мы уже составили для вас ТОП-15 компаний, которые выдают коммерческий транспорт в лизинг юридическим лицам. Внимательно изучите условия на официальных сайтах и выберите для себя подходящий вариант.

Шаг второй. Заполняем онлайн-заявку.

Сделать это очень просто. Форма есть на любом сайте компании, которая работает с лизингом автотранспорта. Связавшись с менеджером, не забудьте уточнить все условия сделки.

Шаг третий. Сдаем документы.

Перечень документов при покупке коммерческого транспорта в лизинг у разных компаний практически одинаковый. Однако, финансовые организации иногда могут предъявлять специфические требования к своим клиентам. Поэтому список лучше уточнить у менеджера.

Шаг четвертый. Дождаться решения.

Как правило, решение о заключении лизингового договора компания принимает в течение 2 — 3 дней. Запаситесь терпением, тем более что ждать не так уж и долго.

Шаг пятый. Выбираем подходящий автотранспорт.

Итак, положительное решение в вашу пользу принято, и теперь вы можете смело выбирать коммерческий транспорт. Обратите внимание, что вы должны указать не только марку автотранспортного средства, но и комплектацию. От того, насколько детально вы пропишите в заявке необходимые требования, зависит и конечный результат сделки.

Шаг шестой. Вносим аванс.

Заявка одобрена, автотранспорт подобран, теперь необходимо перевести на счет лизинговый компании первоначальный взнос по договору. Он составляет от 10 до 50 процентов.

Шаг седьмой. Забираем автомобиль.

После того, как финансовая организация получила аванс, она приобретает транспорт и передает его вам. Вы заключаете сделку и забираете свой автомобиль.

Выкупить коммерческий транспорт по остаточной стоимости можно после окончания срока договора лизинга или в любой другой момент, но не раньше 6 месяцев после заключения сделки. А пока ваш автотранспорт принадлежит лизинговой компании.

Расчет платежей по лизингу

Рассчитать размер платежей по лизингу легко. На сайте любой компании, предлагающей коммерческий транспорт в лизинг, есть удобный калькулятор.

К примеру, вы хотите приобрести автотранспорт стоимостью 549 тысяч рублей и готовы выплатить первоначальный взнос в размере 20 процентов. Срок лизинга — 2 года. Вводим цифры в специальные поля и получаем ежемесячный платёж — 18 187 руб.

Требования к лизингополучателям

Коммерческий транспорт выдается юридическим лицам в лизинг, если те отвечают следующим требованиям:

Период работы на рынке Юридические лица, планирующие взять автотранспорт в лизинг, должны просуществовать на рынке минимум шесть месяцев. Некоторые финансовые организации повышают планку до года.
Кредитоспособность Доходы, позволяющие выплачивать ежемесячные платежи
Прибыль Предприятие должно работать без убытков в последние отчетные периоды, а выручка за прошлый год должна покрывать не только текущие затраты юридического лица, но и выплаты по лизинговому договору

Документы для подачи заявки

Чтобы взять коммерческий транспорт в лизинг, юридическим лицам нужно предоставить в финансовую организацию:

  1. Устав предприятия и его заверенную копию.
  2. Копию свидетельства о постановке на учет в налоговый орган и о государственной регистрации.
  3. Справку из ЕГРЮЛ.
  4. Протокол о назначении руководителя организации и его заверенную копию.
  5. Копию паспорта руководителя юридического лица и всех учредителей фирмы.
  6. Отчет о финансовых итогах года.
  7. Справку о банковских счетах.
  8. Заявление-разрешение на обработку персональных данных.
  9. Заявление и анкету на получение автотранспорта в лизинг с печатью организации.

Договор лизинга коммерческого транспорта

Коммерческий транспорт передается в лизинг после подписания соответствующего договора с финансовой организацией. В чем его особенности?

  • Договор лизинга автотранспорта заключается между тремя сторонами: лизингодателем (компанией, которая передает имущество в аренду), лизингополучателем (компанией, которая получает авто в аренду) и компанией-продавцом коммерческого транспорта.
  • Обязательно подписывается соглашение купли-продажи, а при необходимости еще ряд документов: соглашение залога, поручительства, гарантии и страховые соглашения. У каждой лизинговой компании свой набор соглашений. Узнать о них подробнее вы всегда сможете у менеджера перед заключением сделки.

Какие права есть у юридических лиц, приобретающих автотранспорт в лизинг?

  1. Возможность вернуть НДС, а также уменьшить налоговую базу.
  2. Предприниматель может выкупить коммерческий транспорт, взятый в лизинг, по остаточной стоимости. Сделать это можно, не дожидаясь окончания договора. Многие финансовые организации предоставляют такие права юридическим лицам уже через шесть месяцев после подписания соглашения.
  3. Вы можете передать автотранспорт в пользование третьему лицу. Но в этом случае нужно обязательно поставить в известность лизинговую компанию.

И коротко об обязанностях при приобретении коммерческого транспорта в лизинг:

  1. Проводить обслуживание и ремонт автотранспорта, взятого в лизинг. Причем делать это нужно будет в автосервисах, одобренных лизинговыми компаниями.
  2. Страхование авто не только по ОСАГО, но и по КАСКО.
  3. Вовремя вносить платежи по договору.

Также прочитайте: Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

Какой транспорт можно оформить

Для лизинга подойдут практически любые модели автотранспорта: от легковых автомобилей до спецтехники. К тому же в последнее время все больше лизинговых компаний проводят сделки не только с новым коммерческим транспортом, но и с б/у авто. Главное, чтобы автомобиль находился в исправном состоянии, а его возраст был не старше пяти лет (в отдельных компаниях планка снижена до трех лет).

При этом при оформлении лизинга на коммерческий транспорт марка, грузоподъемность и другие параметры практически не имеют значения.

Лизинг транспортного средства для физических лиц

Взять коммерческий авто в лизинг могут не только юр. лица, но и индивидуальные предприниматели, а также физические лица. Главное, чтобы у вас был постоянный доход, который вы сможете документально подтвердить, например, справкой 2-НДФЛ. Для физических и юридических лиц доступен не только новый, но и б/у коммерческий транспорт в лизинг.

Читайте также  Арендные платежи по лизингу лизингополучатель включает

Специальные программы есть во многих финансовых организациях.

Основные требования к физическим лицам, которые хотят оформить лизинг на коммерческий транспорт: это могут быть только граждане России от 18 до 65 лет, несудимые, проживающие в данном регионе не менее полугода и столько же времени проработавшие официально. Наличие недвижимости, которую можно оставить лизинговой организации в качестве залога, будет для вас большим плюсом.

Список документов, необходимых физическим лицам, чтобы оформить лизинг на коммерческий транспорт:

  1. Паспорт гражданина РФ и его копия.
  2. Любой второй документ — водительское удостоверение, СНИЛС, загранпаспорт, а также его копия.
  3. Справка 2-НДФЛ или налоговая декларация для ИП.
  4. Копия трудовой книжки или трудового соглашения.
  5. Заявление-анкета на лизинг.

Как правило, этого набора бывает достаточно. Но лизинговая компания может потребовать и дополнительные документы при оформлении б/у коммерческого транспорта в лизинг.

Преимущества лизинга

5 плюсов лизинга коммерческого авто для физических и юридических лиц:

  1. Возможность уменьшить налоговую базу.
  2. Быстрое рассмотрение заявки.
  3. Минимальный пакет документов для лизингополучателя.
  4. Гибкий график платежей.
  5. Низкие, по сравнению с кредитными, процентные ставки.

Отзывы о покупке коммерческого транспорта в лизинг

Алексей о компании «Европлан»:

«Огромное спасибо старшему менеджеру за оперативность и решение срочного вопроса! Быстро оформили документы на досрочный выкуп транспортных средств. Побольше бы таких понимающих и адекватных сотрудников, знающих свое дело!».

Женя об «Альфа-лизинге»:

«Сделали быстро, качественно, все как и обещали. Очень терпеливые, другая лизинговая компания давно бы с нами разорвала всякие отношения. Компания действительно клиентоориентированная, прислушивалась ко всем нашим просьбам».

Григорий о «Соллерс Финанс»:

«С 2012 г. работаем с фирмой «Соллерс Финанс». Ничего плохого сказать по ней не могу. При любом обращении всегда внимательны и дружелюбны. Все контракты, договора выполняются в срок. Возникающие проблемы разрешаются без проволочек».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-kommercheskogo-transporta.html

Коммерческий транспорт в лизинг в 2018 году — для физических, юридических лиц, без первоначального взноса

Оформление коммерческого транспорта в лизинг является выгодным решением для бизнеса и граждан, поскольку дает возможность сэкономить на уплате налогов и не требует значительных вложений.

При минимальном пакете документов клиент вправе рассчитывать на быстрое рассмотрение заявки и получение требуемого транспорта. При этом стоимость транспорта при лизинговой схеме существенно ниже, чем при кредитовании. Рассмотрим наиболее выгодные предложения в 2018 году.

Особенности

Лизинг коммерческого транспорта дает возможность увеличить эффективность хозяйственной деятельности, повысить конкурентоспособность предприятия без необходимости значительных финансовых вложений.

При лизинге компания имеет право уменьшить налоговую базу для выплаты налога на прибыль и получить возмещение НДС.

При приобретении транспорта в лизинг организация или предприниматель имеет право выкупа данного автомобиля и приобретения прав собственности на него.

Схема лизинга следующая:

  • клиент выбирает подходящую марку и комплектацию транспортного средства;
  • оформляет лизинговое соглашение с лизингодателем;
  • лизингодатель покупает авто у изготовителя и после получения первоначального платежа от лизингополучателя передает ему транспорт на правах пользования;
  • после окончания срока договора лизингополучатель выкупает авто по остаточной стоимости или возвращает лизингодателю.

Приобрести коммерческие автомобили в лизинг могут как организации, так и физические лица. При этом оформление не требует залога и не способствует увеличению налоговой нагрузки на компанию.

Где можно взять

Рассмотрим компании, которые предоставляют наиболее выгодные условия для клиентов в Москве и по всем регионам России:

Major Leasing CARCADE Европлан Лизинг SOLLERS-FINANCE
Срок рассмотрения 3 дня 2 дня 2 дня 3 дня
Среднегодовое удорожание От 0% От 0% От 0% От 0%
Сопутствующие услуги ТехобслуживаниеПомощь на дорогеХранение шинРегистрацияСтрахование Помощь на дорогеРегистрацияСтрахование ТехобслуживаниеПомощь на дорогеХранение шинРегистрацияСтрахованиеТопливная программа ТехобслуживаниеПомощь на дорогеРегистрацияСтрахование
Период лизинга 6-60 месяцев 6-36 месяцев 6-36 месяцев 6-36 месяцев
Первоначальный взнос 20-49% от 0% 10-49% 20-50%
Плановое обслуживание авто 50% скидка на техуслуги и 10% скидка на детали Индивидуально Техобслуживание включено в ежемесячные платежи Индивидуально
Досрочное погашение Допускается через 6 месяцев, но не более 70% от суммы Допускается через 6 месяцев Допускается через 6 месяцев Допускается через 6 месяцев
График Аннуитетные и дифферентными взносы Аннуитетные и дифферентными взносы Равные, аннуитетные или дифферентными платежи Аннуитетные и дифферентными взносы

Итак, каждый клиент может выбрать наиболее подходящую компанию по представленным условиям оплаты и выкупа коммерческого транспорта.

Требования к клиентам

Общие требования, которые предъявляются к юридическим лицам при оформлении договора лизинга:

  • период ведения деятельности на рынке не менее года;
  • в лизинг, как правило, может быть предоставлен новый автомобиль или с пробегом не старше 3 лет;
  • безубыточная деятельность за последние отчетные периоды.

Требования к физическим лицам:

  • гражданство РФ;
  • возраст от 18 до 65 лет (на момент погашения последнего платежа по лизинговому договору);
  • период официального трудоустройства не менее 6 месяцев;
  • постоянная или временная регистрация в регионе оформления не менее 6 месяцев;
  • отсутствие судимости;
  • наличие ликвидной недвижимости.

Как купить коммерческий транспорт в лизинг

Прежде чем оформить договор лизинга, рекомендуется изучить предложения на рынке, стоимость новых автомобилей у дилеров, а также просчитать планируемые суммы ежемесячных платежей при помощи онлайн калькуляторов, представленных на сайте каждой лизинговой компании.

Схема предоставления коммерческого транспорта в лизинг аналогична для большинства компания и подразумевает выполнение нескольких шагов:

  1. Обратиться в компанию по телефону или заполнив онлайн заявку на сайте.
  2. Получить интересующую информацию от менеджера и оговорить подходящие условия.
  3. Предоставить перечень требуемой документации для рассмотрения заявки.
  4. На протяжении 2-3 дней, как правило, принимается решение касательно одобрения заявки.
  5. В случае положительного решения клиент выбирает подходящую марку авто и комплектацию.
  6. Клиент вносит сумму первоначального взноса.
  7. Лизингодатель приобретает автомобиль у производителя.
  8. Происходит заключение лизинговой сделки, после чего клиент получает транспортное средство в пользование.
  9. После окончания срока соглашения клиент вправе выкупить транспортное средство по остаточной стоимости или вернуть лизингодателю. В случае покупки все права собственности переходят к покупателю.

Необходимые документы

Перечень документов для физических лиц:

  • заявление-анкета;
  • ксерокопии паспорта;
  • копия второго персонального документа с фото (СНИЛС, загранпаспорт или водительские права);
  • справка о доходах за последние полгода или декларация для ИП;
  • копия трудовой книжки или трудового соглашения.

Перечень документов для юридических лиц:

  • заявление и анкета с мокрой печатью организации;
  • заверенная копия устава предприятия;
  • заверенная копия свидетельства о постановке на налоговый учет и о государственной регистрации;
  • справка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копия протокола о назначении директора;
  • копия паспорта руководителя компании и всех учредителей;
  • баланс и отчет о финансовых итогах за отчетный период;
  • справка о банковских счетах;
  • разрешение на обработку персональной информации.

Данные перечни являются обобщенными, при необходимости лизинговая компания для одобрения заявки может потребовать иные официальные документы.

Как взять без первоначального взноса

Не все лизинговые компании предоставляют возможность оформления коммерческого транспорта без первоначального взноса. К примеру, компания CARCADE разработала программу лизинга для юрлиц и ИП без аванса.

Однако для этого необходимо соответствие таким критериям:

  • длительное присутствие на рынке и незапятнанная репутация;
  • требуется предоставление залога или оформление поручительства;
  • высокий уровень ликвидности коммерческого транспорта, который выступает объектом лизинга.

В процессе принятия решения принимаются во внимание такие параметры, как специфика и направление деятельности клиента, период соглашения, экономическая ситуация на рынке.

Практически все компании сотрудничают с клиентами на индивидуальных условиях, рассматривая каждого клиента и уровень его платежеспособности персонально. Поэтому если вы желаете оформить транспорт в лизинг без первого взноса, тогда подготовьте ликвидный залог или надежного поручителя.

Источник: https://bibiguru.ru/kommercheskij-transport-v-lizing/

Лизинг коммерческого транспорта — для физических лиц, легкий, с пробегом, в Москве, в СПб

Успешная коммерческая деятельность компании возможна исключительно при наличии современных и качественных транспортных средств. Однако приобрести за счет собственных средств автомобили многие организации не могут в силу нехватки материальной базы.

На помощь предприятиям, индивидуальным предпринимателям и даже физическим лицам приходит относительно новая форма инвестиционной деятельности – лизинг.

Приобрести в лизинг можно любое транспортное средство, в том числе и коммерческий автомобиль. Транспортное средство является коммерческим, если оно используется предприятием, ИП или частным лицом для получения прибыли.

Коммерческие транспортные средства подразделяются на следующие категории:

  • легковые автомобили, имеющие малую или среднюю грузоподъемность, например, Peugeot Partner, Volkswagen Caddy;
  • легковые автомобили с высокой грузоподъемностью, например, Газель, Ford Transit;
  • грузовые автомобили различной грузоподъемности;
  • автобусы, микроавтобусы;
  • специализированные транспортные средства, например, молоковозы, автокраны, экскаваторы.

Наибольшей популярностью пользуются легковой коммерческий транспорт в лизинг, так как данная категория транспортных средств доступна для широкого круга потребителей.

Особенности оформления

Коммерческий транспорт в лизинг оформляется соответствующим договором, сторонами которого являются:

  • компания, передающая транспортное средство в аренду (лизингодатель);
  • компания (ИП или частное лицо), получающее автомобиль в аренду (лизингополучатель);
  • компания — продавец транспортного средства, у которой лизингодателем приобретается выбранный лизингополучатель автомобиль.
Читайте также  Покупка автомобиля в лизинг для физических лиц

В лизинговом договоре должны отражаться все условия сделки, наиболее существенными из которых являются:

  • предмет лизинга (автомобиль определенной марки, модели, комплектации);
  • стоимость лизинга, которая определяется исходя из стоимости автомобиля и применяемой лизинговой компанией процентной ставки;
  • комиссия лизинговой компании, в стоимости которой отражаются затраты организации на обслуживание, регистрацию и так далее передаваемого в лизинг автомобиля;
  • срок действия договора. Наиболее часто срок договора приравнивается к сроку полезного использования транспортного средства, но может составлять как больший, так и меньший отрезок времени;
  • порядок и сроки взимания лизинговых платежей;
  • условия передачи автомобиля;
  • условия обслуживания автомобиля;
  • необходимость страхования. Для любого транспортного средства оформляются полиса ОСАГО и КАСКО;
  • права и обязанности сторон;
  • перечень дополнительных услуг (регистрация, проведение технических осмотров, помощь на дороге, содействие при ДТП и так далее).

Для оформления лизингового договора требуется ряд определенных лизинговой компанией документов, который изменяется в зависимости от статуса лизингополучателя.

Кроме этого лизингодателем определяется ряд условий, при полном совпадении которых у предприятия (ИП или физического лица) появляется возможность стать лизингополучателем.

Для физических лиц

Любое частное лицо может приобрести автомобиль в лизинг при единственном условии – наличии постоянного дохода, подтвержденного документально.

Чтобы оформить сделку в лизинговую компанию требуется предоставить:

  • заявление – анкету. Бланк документа предоставляется лизингодателем. В анкете отражается полная информация о заявителе (лизингополучателе) и арендуемом транспортном средстве;
  • копию гражданского паспорта (копируются все страницы документа без исключения);
  • копию дополнительного документа, имеющего фотографию. Это может быть водительское удостоверение, заграничный паспорт и так далее;
  • выписку из трудовой книжки, заверенную работодателем;
  • справку о доходах за последние 6 месяцев.

По индивидуальному запросу лизинговая компания может потребовать и иные документы. Однако в большинстве случаев указанного пакета достаточно.

Многими лизинговыми компаниями для физических лиц разработаны специальные программы лизинга, по которым можно приобрести как новые, так и подержанные транспортные средства.

Наиболее популярными из них являются:

  • «АвтоКлассик». Программа позволяет приобрести коммерческие автомобили стоимостью 300 000 – 6 000 000 рублей. Срок лизинга может составлять 12, 24 или 36 месяцев. Лизингополучатель обязан заплатить авансовый взнос в размере 20% — 49% (размер определяется индивидуально). После окончания срока действия лизингового договора автомобиль передается в собственность лизингополучателя по остаточной стоимости;
  • «ЭкспрессЛизинг». Программа предполагает приобретение автомобиля в максимально короткие сроки. Для рассмотрения заявки, которая подтверждается двумя документами (паспортом и дополнительным документом с фото) требуется не более 1 рабочего дня. Финансовое состояние клиента не проверяется. Для приобретения коммерческого автотранспорта необходимо оплатить первоначальный взнос в размере 40% и более. Максимальный срок договора лизинга – 3 года. Выкуп автомобиля происходит по остаточной стоимости.

Для ИП

Условиями приобретения коммерческого автотранспорта в лизинг для индивидуальных предпринимателей следующие:

  • обязательная регистрация ИП;
  • срок работы не менее 1 года;
  • экономическая выгода деятельности.

Для заключения лизингового договора ИП обязан предоставить:

  • заявление – анкету по форме выбранной лизинговой компании. Документ может быть заполнен на сайте организации и передан для рассмотрения через интернет или в офисе компании;
  • копии всех страниц паспорта;
  • копию свидетельства о регистрации ИП;
  • копию свидетельства о постановке на налоговой учет;
  • налоговую декларацию, заверенную сотрудником регионального подразделения ФНС России;
  • справку из банка о движении денежных средств на счете ИП.

Для индивидуальных предпринимателей предлагаются все программы аналогичные программам для частных лиц. Кроме этого ИП может приобрести коммерческий автомобиль в лизинг по уникальной программе, не предполагающей оплату авансового платежа.

Основными условиями данной программы являются:

  • стоимость приобретаемого транспорта до 3 000 000 рублей;
  • срок лизинга до 36 месяцев;
  • обязательное страхование КАСКО;
  • отсутствие возможности досрочного выкупа;
  • переход права собственности после оплаты остаточной стоимости.

Для юридических лиц

Юридические лица, в отличие от ИП и частных лиц имеют более широкие возможности приобретения автотранспорта в лизинг. Практически в любой лизинговой компании разработано несколько различных программ, которые предназначены для организаций.

Выбор наиболее приемлемой программы осуществляется руководителем предприятия самостоятельно.

Для заключения договора лизинга представитель юридического лица обязан подготовить пакет документов, в состав которого входят:

  • анкета – заявление, с указанием конкретной информации о предмете лизинга и желаемых условиях приобретения автомобиля;
  • устав, на основании которого работает предприятие;
  • копия свидетельства о регистрации организации;
  • копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах;
  • копия приказа (иного документа) о назначении руководителя организации – лизингополучателя;
  • копия приказа о назначении главного бухгалтера компании;
  • копия гражданского паспорта руководителя;
  • копия паспорта представителя;
  • нотариальная доверенность на представителя;
  • копии финансовой отчетности за последние 4 налоговых периода, если документом является Бухгалтерский баланс или за 2 отчетных периода, если компания работает по упрощенной системе налогообложения и финансовым документом является налоговая декларация;
  • справка из обслуживающего банка по обороту денежных средств.

Коммерческий транспорт с пробегом в лизинг

В последнее время появилась возможность приобретать в лизинг не только новые коммерческие автомобили, но и подержанные автотранспортные средства.

При выставлении автомобиля на продажу лизинговая компания обязана:

  • проверить юридическую «чистоту» транспортного средства (угон, ограничения, обременения и так далее);
  • провести диагностику автомобиля и вывить все недостатки транспорта;
  • привести автомобиль в исправное техническое состояние;
  • подготовить все документы для передачи в лизинг.

Выбор транспортного средства лизингополучателем может производиться:

  • на специализированной площадке;
  • на сайте компании.

Большинство лизинговых компаний предлагают следующие условия для приобретения подержанного коммерческого транспорта:

  • начальный взнос 9% — 50%;
  • срок договора до 4 лет;
  • сумма выкупного платежа 1% — 15%;
  • страхование обязательно;
  • процентная ставка — от 12% годовых;
  • комиссия компании – от 5%;
  • дополнительное обслуживание.

Как взять без аванса

Некоторые лизинговые компании предлагают клиентам приобрести коммерческий транспорт в лизинг без оплаты авансового платежа.

Для использования данной программы необходимо соблюдение следующих условий:

  • безупречная репутация клиента в кредитных организациях;
  • отличная кредитная история;
  • «надежное» материальное положение клиента;
  • высокая ликвидность транспортного средства;
  • возможность залога имущества, отличного от предмета лизинга;
  • возможность привлечения поручителя.

При оформлении лизинговой сделки без первоначального взноса лизингодатель принимает на себя повышенные риски, что приводит к увеличению процентной ставки и повышению комиссии.

Поэтому при выборе данной программы рекомендуется максимально точно взвесить все факторы «за» и «против» предстоящей сделки.

Где можно получить

Различные лизинговые компании представлены во всех регионах РФ. При выборе организации рекомендуется обратить внимание на следующие факторы:

  • срок работы компании;
  • рейтинг организации;
  • наличие (отсутствие) отзывов пользователей;
  • рекомендации;
  • количество открытых сделок.

В Москве

Жители Москвы и Московской области могут обратиться:

Название лизинговой компании Основные условия лизинга коммерческого транспорта
ВЭБ – лизинг — авансовый платеж от 12%;— максимальный срок – 6 лет;— удорожание – 0%;— минимальный пакет документов;— возможность самостоятельного выбора графика платежей
ТрансФин – М — стоимость автотранспорта – от 2 млн. рублей;— срок – до 5 лет;— первоначальный взнос – от 10%;— минимальные сроки заключения договора (5 дней);— индивидуальный подход
Европлан — срок договора – дл 48 месяцев;— начальный платеж – от 15%;— удорожание – индивидуально;— обязательное страхование;— сумма договора – индивидуально
ЮниКредит лизинг — сумма финансирования – минимум 20 000 евро;— срок лизинга – 1 – 5 лет;— авансовый платеж – от 20%;— удорожание 5% — 8% в год

В СПб

В Санкт-Петербурге можно выбрать одну из следующих лизинговых компаний:

Наименование компании Основные условия заключения договора лизинга
Балтийский лизинг — стоимость автомобиля – от 300 000 рублей;— максимальный срок действия договора – 37 месяцев;— начальный взнос – от 10%;— ставка – индивидуально
Северная Венеция — максимальная стоимость автотранспорта – 30 млн. рублей;— срок аренды – 12 – 36 месяцев (в индивидуальном порядке срок может быть увеличен до 5 лет);— авансовый платеж – от 20% для новых автомобилей и от 30% для подержанных машин и механизмом;— обязательное страхование
Зест — цена автотранспорта – от 10 000 евро;— срок договора – 18 – 60 месяцев;— удорожание – в среднем составляет 7% в год;— первый платеж – 10% — 20%
Интерлизинг — стоимость предмета лизинга – не ограничена;— срок лизинга – 12 – 60 месяцев;— первый взнос – от 0%;— график платежей – по предварительной договоренности

Итак, чтобы приобрести коммерческое транспортное средство в лизинг необходимо подготовить пакет документов, выбрать компанию и подать письменную заявку.

Лизинг при стандартных условиях является более приемлемым способом приобретения новой или подержанной техники, чем банковский автокредит.

Источник: http://provodim24.ru/lizing-kommercheskogo-transporta.html

Коммерческий транспорт в лизинг

Еще несколько лет назад транспорт в лизинг был услугой, которую могли применить лишь субъекты предпринимательской работы для своих бизнес задач, сейчас это стало доступным для обычных людей.

Читайте также  Расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя

В категорию коммерческого транспорта попадает транспорт, предназначенный для получения прибыли от их применения. Подписывая соглашение по лизингу, клиент получает возможность купить транспорт, без денег за приобретение и залога для займа.

Что это такое?

У человека, который желает воспользоваться всеми плюсами личного транспорта, есть три возможности для этого:

  • Приобрести транспортное средство за свои деньги.
  • Приобрести авто в заем.
  • Взять авто в аренду.

Приобретение транспорта в лизинг – это соединение второго и третьего варианта, который можно применить в той ситуации, когда человек не имеет возможности либо желания использовать первый.

По сути, лизинг – это долговременная аренда авто со следующим выкупом или без него. Можно взять авто в лизинг без первоначального взноса.

Где приобрести?

Самая простая схема оформления транспорта в лизинг: покупатель сам избирает необходимый транспорт и приходит в лизинговую организацию для проведения сделки.

При этом не существенно, где находится продавец. Существует много организаций, в которых можно оформить коммерческий транспорт в лизинг.

Компании, которые предоставляют авто в лизинг

Компания Описание
ВТБ Лизинг одна из самых больших российских лизинговых организаций. В своей работе следует принципам и хранит ценности международной финансовой Группы ВТБ, гарантируя своим клиентам возвышенные стандарты работы, совершенное качество обслуживания и профессиональный подход.
ВЭБ-лизинг Предлагает особую программу покупки в лизинг коммерческих авто для организаций малого и среднего бизнеса.
Для клиентов организации действуют доступные условия покупки транспортных  средств в лизинг.
Сбербанк Лизинг предлагает услуги по финансированию приобретения коммерческих транспортных средств компаниям и частным предпринимателям. Покупка коммерческих авто в «Сбербанк Лизинг» станет крепким фундаментом для формирования бизнеса, а также разрешит поменять либо расширить автомобильный парк организации.
Европлан Автофинансовая организация полностью состоит с зарубежного капитала, специализируется на предоставлении комплекса автомобильных и финансовых услуг для физ. и юр. лиц.
SOLLERS-FINANCE Одна из ведущих лизинговых организаций России. Предлагает своим клиентам технику почти всех препровожденных на рынке брендов. Гарантирует абсолютную прозрачность и отсутствие утаенных комиссий.
Элемент Лизинг Один из лидеров по лизингу автомобилей в РФ. Покупая любую технику в лизинг, вы получаете все плюсы лизинга и вероятность использовать транспорт сейчас. Лизинг коммерческого транспорта – это один из главных типов материальных услуг, которые предоставляются организацией «Элемент Лизинг».

Как оформить коммерческий транспорт в лизинг?

Оформить в лизинг коммерческий транспорт могут юр. и физ. лица. Этот тип финансовой аренды является выгодным для бизнеса и частных собственников. Не нужно занимать средства либо забирать их с оборота, искать поручителей либо предоставлять имущество в залог.

Чтобы купить транспорт в лизинг, следует действовать по такой схеме:

  • Определиться с типом авто.
  • Избрать лизинговую организацию.
  • Подписать документы и заключить сделку, по которой лизинговая организация купит авто у продавца и передаст его в аренду пользователю.
  • Внести аванс. Обычно он равняется 10 % от цены транспорта.
  • Оформить страховку.
  • Распоряжаться транспортом, каждый месяц, оплачивая определенные размеры взноса.
  • Выкупить транспорт по окончанию времени соглашения (взять транспорт в лизинг можно на время от 1 до 5 лет, после этого пользователь одержит право абсолютного его выкупа, перечисляя финансовому учреждению остаточные средства).

Условия для юридических лиц

Условия лизинга на коммерческий транспорт варьируются в разных организациях. В некоторых организациях, которые продают имущество, предлагают купить технику на условиях Трейд Ин, когда получателю лизинга отдается транспорт или спецтехника.

Цена лизинга назначается процентом по лизингу. Он аналогичный банковским расходам по кредиту. Но чаще применяется подорожание предмета лизинга. Это отношение размера переплаты к цене.

Рассчитывается на все время либо на год. Процент подорожания зависит не лишь от цены, но и величины авансовой выплаты. Поэтому процент подорожания незначительный и обычно равняется от 5 процентов в год. Некоторые организации могут предложить и нулевой процент со скидкой от продавца.

На все время работы лизинга транспорт страхуется от КАСКО. Вероятны другие страховые соглашения. обладателем транспорта на время аренды есть лизингодатель. Балансодержателем бывает и лизинговая организация и арендатор.

В конце работы соглашения транспорт остается у арендатора либо отдается арендодателю. Может предусматриваться выкуп по остаточной цене. Некоторые организации предлагают помощь в продаже коммерческого транспорта, как по окончании времени соглашения, так и при трудностях в уплате лизинга.

При подписании соглашения арендатору выдается график выплат. Платить можно одинаковыми суммами либо с уменьшением. Вероятный вариант перемены выплат на протяжении года, если работа арендатора является сезонной. Оплата не вовремя наказывается пенями и штрафами.

Программа покупки коммерческого авто предлагает заключение сделок для юр. лиц на приобретение транспорта весом до пяти тонн.

Условия лизинга

Размер аванса 15 %
Время работы соглашения Год, 24 мес., 36 мес. либо 37 мес.
Валюта сделки Рубль
Договорные отношения по лизингу Не превышают 24  млн. руб.
График выплат Составляется по выбору лизингополучателя.
Страховка КАСКО либо ОСАГО Непременно

Для физических лиц

Многие лизинговые организации для физ. лиц разработали особые предложения лизинга, по которым можно купить как новые, так и подержанные авто.

Условия лизинга

Размер аванса От 20 до 49 %
Время работы соглашения Год, 24 мес., 36 мес.
Договорные отношения по лизингу От 300 тыс. до 6 млн. руб.
График выплат Составляется по выбору лизингополучателя.
Страховка КАСКО либо ОСАГО Непременно

Типовые формы договоров

В отношениях аренды финансового типа, кроме соглашения лизинг непременно подписывается соглашение купли-продажи.

При нужде могут подписываться:

  • Соглашение залога.
  • Соглашение поручительства.
  • Страховые соглашения.
  • Соглашение гарантии.
  • Кредитное соглашение и прочие.

Каждая лизинговая организация формирует собственный ряд типовых соглашений. В качестве примера можно рассмотреть соглашение лизинга коммерческого транспорта от ВТБ лизинг.

Необходимые документы

Для получения лизинга вероятный заемщик обязан предоставить правоустанавливающие и финансовые бумаги за определенное количество отчетного времени (зависит от лизинговой организации).

Нужные бумаги

Юр. лица Частные предприниматели
Справка ЕГРЮЛ Справка ЕГРИП
Документ о постановке на учет Документ о постановке на учет
Заверенная ксерокопия Устава Декларации по оплате налогов
Бумаги, которые подтверждают полномочия исполнительного органа Согласие мужа либо жены на оформление лизинга
Баланс и форма 2
Декларации по выплате налогов

По предмету лизинга клиент представляет предварительную спецификацию, которая содержит главные характеристики предмета аренды.

Требования к лизингополучателю

Для приобретения коммерческого транспорта в лизинг заемщик обязан доказать собственную кредитоспособность. Поэтому время работы организации либо предпринимателя не может быть меньше шести месяцев.

Запросы к получателю лизинга

Наличие кредитоспособности Обязательно
Время работы организации либо предпринимателя От полугода
Выручка за прошлый период Должна быть достаточной для покрытия лизинговых выплат и текущих затрат

Обычно лизинговые организации не кредитуют новый бизнес. Но при поручительстве устойчивой финансовой организации коммерческий транспорт по соглашению финансовой аренды может одержать вновь открывшаяся организация либо недавно записанный предприниматель. Запросы к поручителю те же, что и к получателю лизинга.

К транспорту

В финансовых организациях есть вероятность оформить в лизинг  как новый, так и подержанный коммерческий транспорт. Но для техники с пробегом есть ограничения. Она обязана быть исправной и не старше назначенного возраста.

Компании обычно не оформляют в аренду транспорт старше 3-5 лет. Время может зависеть от изготовителя. Можно получить в лизинг легковой и грузовой автомобиль.

Требования к транспорту

Исправность техники Обязательно
Возраст транспорта Не старше 3-5 лет

Сроки

Одним из главных условий соглашения финансовой аренды есть авансовая выплата – частичная выплата предмета лизинга, которую арендатор вносит вначале соглашения. Чем больше начальная сумма, тем лучшие условия предлагает лизингодатель, тем меньше будет лизинговая выплата в следующие сроки. Обычно финансовые организации предлагают вложить от 20 процентов цены транспорта.

Лизинговые соглашения являются долговременными. Время финансовой аренды равняется от года до трех-пяти лет.

Заключение сделки

Для начала сотрудничества с лизинговой организацией клиент подает заявку. Многие большие организации  размещают онлайн-заявление на официальном ресурсе. По телефону позвонит эксперт и пригласит для подписания соглашения в офис. К заявке прикладывается запрашиваемый ряд бумаг. Решение принимается где-то неделю. В различных организациях время может разниться.

В ситуации подтверждения заявки, с клиентом подписывается соглашение лизинга и нужные сопутствующие соглашения. потом лизингодатель связывается с продавцом коммерческого транспорта и подписывает соглашение купли-продажи.

Транспорт отдается получателю лизинга. Зависимо от обстоятельств соглашения, арендатор или арендодатель ставит транспорт на учет, заключает соглашения по страхованию.

Условия лизинга на коммерческий транспорт колеблются в разных организациях. Зависят они от кредитоспособности получателя лизинга, величины начального взноса. Многие лизингодатели предоставляют дополнительные услуги, кроме приобретения техники и оформления ее аренды.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/kommercheskij-transport-v-lizing.html

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: